Tagblatt Online, 02. Februar 2012 07:43:00

Risikobewusstsein zahlt sich aus

Ausgezeichnet: Hansjakob Bohl, Martin Nauer, Karl Loher und Peter Langenegger (von links) von der RVT Finanz AG gewinnen für ihren RVT Wachstum Fund den Lipper Fund Award für Schweizer Global-Equity-Fonds über fünf Jahre. (Bild: Max Tinner)

OBERRIET. Der RVT Wachstum Fund hat den Lipper Fund Award für Schweizer Global-Equity-Fonds über fünf Jahre gewonnen. Der Aktienfonds der Oberrieter RVT Finanz AG schlägt damit selbst die Fonds der grössten Schweizer Banken.

MAX TINNER

Der RVT Wachstum Fund der RVT Finanz AG ist von Thomson Reuters, einem der international führenden Unternehmen für Finanz- und Wirtschaftsinformationen, bereits zum zweiten Mal mit dem Lipper Fund Award für in der Schweiz kotierte Aktienfonds (Aktien weltweit) ausgezeichnet worden. 2010 ist der Aktienfonds der RVT Finanz AG bereits für die beste Leistung über drei Jahre prämiert worden. Nun hat er auch über fünf Jahre am besten abgeschnitten. Bewertet worden sind über 250 Fonds.

«Dass es uns gelungen war, die Aktienfonds selbst der grossen Schweizer Banken mit ihrem Heer von Finanzanalysten über drei Jahre zu übertreffen, hat uns sehr gefreut», sagt Vermögensverwalter und Fondsmanager Karl Loher, «jetzt aber auch noch den Preis über fünf Jahre zu gewinnen – das ist sensationell. Das macht uns stolz.»

Hauptsächlich Schweizer Aktien

Das Geheimnis des Erfolgs: «Gesunder Menschenverstand», sagt RVT-Finanzplaner Martin Nauer, «wir verzichten auf Termingeschäfte, Optionenhandel und Hebelinstrumente.» Solche Finanzkonstrukte seien zwar renditeträchtig, aber auch dementsprechend riskant. Und gerade während der Finanzkrise hätten sie versagt. Die RVT Finanz AG setzte derweil aufs klassische Anlagegeschäft, «auf die alte Schule», wie Finanzplanungsexperte Peter Langenegger sagt.

Der RVT Wachstum Fund besteht derzeit zum weitaus grössten Teil aus Schweizer Aktien, breit über alle Branchen diversifiziert – einzig auf Bankaktien verzichtet man vorderhand. Auch auf amerikanische und japanische Aktien. Der Anteil ausländischer Aktien ist auf kanadische, französische und britische Werte gestreut. Weiter hält man Anteile an andern Aktienfonds. Einen Teil des Fondsvolumens hat man ausserdem in Edelmetallen und Edelmetallfonds angelegt.

«Eine gute Auswahl und Diversifikation – das mindert das Risiko», sagt Finanzplaner Hansjakob Bohl.

Deutlich besser als Aktienindex

Zwar hat auch der RVT Wachstum Fund zwischenzeitlich an Wert verloren. Er hat sich aber dank der klassischen Anlagestrategie der RVT Finanz AG besser erholt als andere Fonds. In den letzten fünf Jahren hat der RVT Wachstum Fund den Schweizer Aktienindex um 30% übertroffen. Die Performance seit Lancierung im Herbst 2003 beträgt über 26%. Das Fondsvolumen beträgt zurzeit rund 5 Mio. Franken. «Wir haben also noch Wachstumspotenzial», stellt Hansjakob Bohl fest.

Keine anonymen Manager

Mindestbetrag für die Zeichnung sind 10 000 Franken. Depotbank des nach liechtensteinischem Recht aufgestellten, aber in der Schweiz kotierten Fonds ist die Liechtensteinische Landesbank. Die RVT Finanz AG will den RVT Wachstum Fund mit derselben zurückhaltenden Strategie weiter bewirtschaften. Schliesslich steht man mit seinem Namen dazu: «Im Gegensatz zu grossen Investmentgesellschaften sind wir für unsere Kundinnen und Kunden ansprechbar», betont Karl Loher, «bei uns bleiben die Fondsmanager nicht anonym.»